義烏巨額民間借貸“債轉(zhuǎn)股”案始末

　　春節(jié)即將到來(lái)，樊瑋（化名）和其他一些債權(quán)人卻沒(méi)有一個(gè)好心情。不久前，帶著一張張“借條”，樊瑋們陸續(xù)在幾張空白和幾張證明他們已經(jīng)拿回欠款的紙上簽字，用拿回本金30%的代價(jià)與他們過(guò)去兩年的一次次借款告別。
　　“能拿回多少算多少吧，現(xiàn)在只能這樣了�！眲倓偤炌曜只貋�(lái)的樊瑋對(duì)本報(bào)記者說(shuō)，他和他的一個(gè)親戚曾一度借給對(duì)方高達(dá)1億元“一張薄薄的借條，我就成天揣在牛仔褲兜里面”。
　　樊瑋是義烏一民營(yíng)企業(yè)家，他借款的對(duì)象是當(dāng)?shù)厝酥鞏|紅。和其他此案的債權(quán)人一樣，原本并不相識(shí)的樊、朱兩人因?yàn)橐粋�(gè)誘人的房地產(chǎn)項(xiàng)目而一拍即合。
　　然而他們似乎沒(méi)有意識(shí)到，在高昂的民間借貸成本之下，這個(gè)項(xiàng)目在啟動(dòng)之時(shí)就已經(jīng)埋下了失敗的種子。
　　“美好”的前景
　　案件最早要追溯到2006年，樊瑋通過(guò)朋友認(rèn)識(shí)了浙江美好時(shí)光酒店法定代表人朱東紅和浙江佰耐鋼帶有限公司法定代表人李益民；得知朱、李二人擁有的浙江美隆投資有限公司(李益民時(shí)任董事長(zhǎng))收購(gòu)了廣西中泰商貿(mào)有限公司100%股權(quán)，后者在廣西南寧擁有一塊100畝的土地，可用于商品房開(kāi)發(fā)。
　　“當(dāng)時(shí)朱東紅說(shuō)，那個(gè)項(xiàng)目即將開(kāi)工，需要大量資金投入，一旦項(xiàng)目啟動(dòng)銀行貸款到位，立即連本帶息償還�！狈�瑋說(shuō)。
　　很快，一筆筆借款合同相繼簽訂。
　　在義烏這個(gè)民間資金暗流涌動(dòng)的地方，這樣的借款對(duì)當(dāng)?shù)厝藖?lái)講習(xí)以為常�！拔矣浀�2008年的時(shí)候，在咖啡廳、茶館，大家碰面第一句話就是問(wèn)，你的錢借到哪個(gè)項(xiàng)目去了？”樊瑋說(shuō)。而現(xiàn)在，“你聽(tīng)到的大多是，幫我找找某某法院的領(lǐng)導(dǎo)”，“為什么了？很多錢收不回來(lái)了，該打官司的打官司�！�
　　由于民間固有的集資傳統(tǒng),加上房地產(chǎn)在這幾年幾乎“穩(wěn)賺不賠”的利潤(rùn)誘惑，在余下的兩年多時(shí)間里，朱東紅和李益明這兩個(gè)從未做過(guò)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的浙江人，就迅速以每月3%~8%的復(fù)利吸取了幾個(gè)億的民間借款作為他們房地產(chǎn)項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)資金。
　　但好景不長(zhǎng)，由于南寧那邊錯(cuò)綜復(fù)雜的利益關(guān)系，項(xiàng)目并沒(méi)有如期順利展開(kāi)，加上高昂的利息成本，2008年債權(quán)人突然發(fā)現(xiàn)，朱東紅說(shuō)謊了。
　　“他說(shuō)總的借款在2個(gè)多億，我們幾個(gè)債權(quán)人私下算了一下，光我們這些人就差不多有4個(gè)多億了，明顯感覺(jué)事情不對(duì)，這個(gè)項(xiàng)目資金越滾越大了�！狈�瑋說(shuō)。
  　“2008年8月，我們把李益民、朱東紅拉到房間里，讓他把南寧項(xiàng)目的資金往來(lái)交代清楚，結(jié)果朱東紅告訴我們，整個(gè)項(xiàng)目高息融資已達(dá)6.5億元左右，要全部追回本金已經(jīng)不可能。”樊瑋說(shuō)。
　　不過(guò)，偵辦此案件的義烏相關(guān)部門對(duì)本報(bào)表示：“此案涉案金額并沒(méi)有那么多，因?yàn)橛行┙钘l是利滾利才寫上去的，實(shí)際的本金沒(méi)那么多，從現(xiàn)在的情況來(lái)看，大部分涉案資金已經(jīng)追回。”
　　錢沒(méi)有了，但朱東紅擁有的廣西中泰商貿(mào)有限公司卻有一塊價(jià)值不菲的“黃金寶地”。
　　無(wú)奈“債轉(zhuǎn)股”
　　為了盡可能降低損失，二十幾個(gè)債權(quán)人商量后，決定將債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)，根據(jù)各人所借出金額的多少來(lái)分配美隆投資有限公司的股份。本報(bào)獲得的一份債轉(zhuǎn)股協(xié)議書顯示：因借款人暫無(wú)法歸還借款本息，為此只能以借款人持有的浙江美隆投資有限公司股權(quán)來(lái)折抵所欠的全部借款本息。
　　經(jīng)分配后，債權(quán)人以近5億元的債權(quán)，換取了美隆公司96%左右的股權(quán)。“我們是希望自己來(lái)開(kāi)發(fā)南寧項(xiàng)目，因?yàn)槟菈K土地是不錯(cuò)的，有增值空間�！狈�瑋說(shuō)。
　　然而曾經(jīng)的債權(quán)人，現(xiàn)在的股東們很快發(fā)現(xiàn)，這個(gè)項(xiàng)目并沒(méi)有如此輕松。
　　“花了5個(gè)億，換來(lái)的公司連賬目都拿不到，連法人都改不了�！北贿x為美隆投資有限公司新董事長(zhǎng)的王振興對(duì)本報(bào)說(shuō)。不僅如此，南寧那塊擬開(kāi)發(fā)土地，還發(fā)現(xiàn)有多項(xiàng)稅費(fèi)沒(méi)有繳清，一些建設(shè)工程開(kāi)工證明等房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)所必需的手續(xù)也尚未辦妥，土地根本沒(méi)有辦法開(kāi)發(fā)。
　　即便如此，通常情況下，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)周期在一年半到兩年左右。那么按3%的月息算，這個(gè)項(xiàng)目整個(gè)開(kāi)發(fā)周期中需要支付的利息就要達(dá)到本金的70%甚至更多。如此之高的利息對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)而言顯然意味著不小的風(fēng)險(xiǎn)。
　　為了與該塊土地的最初擁有者，廣西中泰商貿(mào)有限公司（后被美隆投資有限公司獨(dú)資收購(gòu)）交接各項(xiàng)手續(xù)，這些新股東們從2008年9月一直忙碌到了來(lái)年，最終無(wú)果。2009年3月份，雙方在法庭相見(jiàn)。
　　另外十余個(gè)當(dāng)初未轉(zhuǎn)成股權(quán)人的債權(quán)人，于4月份到浙江義烏經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案，控告朱東紅涉嫌非法吸收公眾存款。
　　然而，義烏經(jīng)偵相關(guān)人員告訴本報(bào)，“由于案件涉及到債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)，之前義烏沒(méi)有過(guò)，甚至全國(guó)也沒(méi)有先例，所以他們操作起來(lái)非常謹(jǐn)慎。但從這個(gè)案子現(xiàn)在的調(diào)查情況來(lái)看，如果不是以非法占有為目的的，債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)也是解決矛盾的一種方法，如果股權(quán)實(shí)實(shí)在在是有的，轉(zhuǎn)為股權(quán)又是雙方真實(shí)意思表示，那么就是受法律保護(hù)的。”
　　就在雙方僵持不下之時(shí)，情況突然發(fā)生了戲劇性的轉(zhuǎn)折。2009年7月，浙江美隆投資有限公司部分股東與桂林市廣源房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司達(dá)成了轉(zhuǎn)讓協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容為同意以2.2億元價(jià)款將廣西中泰商貿(mào)有限公司股權(quán)(含土地)整體轉(zhuǎn)讓給桂林市廣源房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司。
　　“沒(méi)有通過(guò)股東大會(huì)，就是幾個(gè)人說(shuō)了算，就這么低價(jià)賣掉了。”一些債權(quán)人說(shuō)，這中間有嚴(yán)重違背公司法的行為。
　　上述債權(quán)人表示，這塊幾經(jīng)轉(zhuǎn)手的土地位于南寧黃金地段，按照目前廣西房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)形勢(shì)，市值應(yīng)該在5至6個(gè)億左右。按常理來(lái)說(shuō)，代表公司利益的董事和股東們應(yīng)該將土地盡可能高價(jià)賣出，以減少先前的損失。“但部分董事和股東卻反其道而行，以遠(yuǎn)低于市價(jià)的價(jià)格將土地賣給了桂林廣源房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司�！�
　　民間集資之痛
　　在義烏公安局經(jīng)偵大隊(duì)的執(zhí)法下，這2.2億資金已經(jīng)陸續(xù)按30%的償債比例返還債權(quán)人。至此，這個(gè)案件初步告一段落。義烏相關(guān)部門認(rèn)為，在這個(gè)案子上，他們已經(jīng)嚴(yán)格依法辦理，也盡可能保護(hù)了債權(quán)人的利益。
　　除去“債轉(zhuǎn)股”這個(gè)環(huán)節(jié)以外，這個(gè)案件與其他浙江民間集資案件模式基本如出一轍。均是先由朋友介紹，以高息借款運(yùn)作項(xiàng)目作為誘餌，通過(guò)浙江充沛的民間資金市場(chǎng)，取得大量借款，但終因融資成本過(guò)高或項(xiàng)目開(kāi)發(fā)失敗，債權(quán)人本息無(wú)歸。
　　據(jù)新華社浙江分社報(bào)道，2008年浙江全省共立非法吸收公眾存款案件近200起，集資詐騙案件40多起，同比大幅上升。其中共立1億元以上非法吸收公眾存款案件17起，非法集資類犯罪案件集中爆發(fā)，涉案金額已近百億元。一方面中小企業(yè)普遍存在融資難的問(wèn)題，另一方面民間資本又如此充裕，資本天然的逐利性必然刺激民間資本大量流入這個(gè)領(lǐng)域。
　　以本案為例，手握上億資金的樊瑋們，急于將手中的資金通過(guò)投資或者借貸來(lái)獲利。然而正如義烏經(jīng)偵大隊(duì)有關(guān)人士所言：“經(jīng)濟(jì)發(fā)展再快，作為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的規(guī)律，這么高的利息，都是不現(xiàn)實(shí)的，是違反經(jīng)濟(jì)規(guī)律的�！�

點(diǎn)擊次數(shù):922