非法外匯買賣為何屢禁不止

    游蕩在銀行門外的黃牛

    “買外匯嗎？從我這里買可以比銀行購(gòu)買便宜3元錢�！苯�日，記者到市區(qū)一家銀行辦理業(yè)務(wù)，門口一名中年婦女和記者套近乎。記者聲稱孩子要出國(guó)，需要換一些英鎊，中年婦女非常熱情，表示換多少都可以。記者說(shuō)怕?lián)Q到假幣，這名婦女說(shuō)，她可以把外匯存折給記者，讓記者自己上柜臺(tái)取。至于為何她本人不能進(jìn)銀行取外鈔，她說(shuō)，銀行里的工作人員都認(rèn)識(shí)她，要趕她才出來(lái)的。

    前幾年，銀行門口經(jīng)常有三四個(gè)這樣的黃牛，現(xiàn)在似乎少了一些，在和中年婦女的攀談中，記者得知了原因�！艾F(xiàn)在銀行兌換外幣的數(shù)量逐步放開了，我們的生意就不好做�！边@名婦女說(shuō)，以前規(guī)定出國(guó)只能換1000~2000美元，現(xiàn)在個(gè)人一年可到銀行購(gòu)買5萬(wàn)美元，拿上身份證，填張單子就行，不需要出國(guó)證明、護(hù)照之類的煩瑣程序了，這樣光顧他們這里的人就少了，所以很多人都改了行。不過，她透露義烏市的外匯買賣黑市比金華市區(qū)生意熱鬧些。

    夾縫中滋長(zhǎng)的黑暗

    8月6日，記者來(lái)到我市外匯管理部門了解情況。外匯管理科科長(zhǎng)王曙告訴記者，2000年之前，由于外匯相對(duì)緊缺，我國(guó)對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人因私購(gòu)匯額度控制較嚴(yán)，個(gè)人因私出境通常只能兌換1000~2000美元，并且必須出具護(hù)照、簽證、身份證及外匯用途證明等有效證件方可實(shí)施購(gòu)匯。較低的數(shù)額和煩瑣的程序讓一些人開始尋找其他的購(gòu)匯途徑，外匯黃牛應(yīng)運(yùn)而生。

    此后，隨著我國(guó)對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展，外匯儲(chǔ)備快速上升，國(guó)內(nèi)外匯緊缺狀況得到緩解。國(guó)家也陸續(xù)出臺(tái)政策，放寬了對(duì)個(gè)人購(gòu)匯數(shù)額的限制。目前我國(guó)允許境內(nèi)居民個(gè)人每人每年憑身份證明在銀行購(gòu)買等值5萬(wàn)美元以下外匯，用于出境旅游、留學(xué)、探親、就醫(yī)以及郵購(gòu)商品等經(jīng)常項(xiàng)目支出。

    即便如此，外匯黑市交易仍未滅絕，在部分特定區(qū)域，外匯黃牛數(shù)量有增無(wú)減。原因主要有以下幾方面：一是外匯需求方面，由于我國(guó)對(duì)個(gè)人境外投資尚未放開，部分境內(nèi)個(gè)人希望到境外設(shè)立公司、購(gòu)買境外房產(chǎn)或從事境外證券交易的購(gòu)匯需求無(wú)法得到滿足；二是外匯供應(yīng)方面，在我市義烏等地，一些外商受所在國(guó)匯兌限制，直接攜帶大額外幣現(xiàn)鈔到義烏采購(gòu)商品，由于現(xiàn)行政策只允許境外個(gè)人年度結(jié)匯5萬(wàn)美元，境外個(gè)人如攜入外幣現(xiàn)鈔超過5萬(wàn)美元，則需要通過其他渠道解決外幣結(jié)匯問題；三是外匯價(jià)格方面，在不同的市場(chǎng)，如中國(guó)內(nèi)地和香港之間，會(huì)出現(xiàn)同種外幣兌人民幣價(jià)格不一樣的情況，存在套利空間；四是受利益驅(qū)動(dòng)，有部分居民個(gè)人貪圖小利，總希望獲得比銀行更優(yōu)惠的兌換匯率，從而私下進(jìn)行外匯買賣。

    監(jiān)管需多方配合

    王曙告訴記者，國(guó)家法律明確禁止個(gè)人私自進(jìn)行外匯買賣，外匯局近年來(lái)也在不斷完善監(jiān)管措施。目前外匯局在我市個(gè)人外匯業(yè)務(wù)量較大的銀行均設(shè)有監(jiān)測(cè)點(diǎn)，對(duì)外匯黑市交易的價(jià)格、資金流量等進(jìn)行監(jiān)測(cè)，同時(shí)也接受市民以及銀行方面的舉報(bào)。對(duì)于義烏市民張先生反映的義烏市黃牛猖獗的問題，王曙說(shuō)，外匯局已注意到這方面情況。目前義烏市常駐外商1.2萬(wàn)人，小商品采購(gòu)出口金額不斷擴(kuò)大，再加上金融危機(jī)爆發(fā)后，像意大利等國(guó)家開始實(shí)施對(duì)個(gè)人外匯匯出限制，為了滿足貿(mào)易資金結(jié)算的需求，外商現(xiàn)鈔攜帶量增加，這在一定程度上增加了外匯黑市的交易主體數(shù)量和交易金額。

    2007年，金華、義烏市外匯局曾聯(lián)合公安機(jī)關(guān)開展了打擊外匯黑市交易的專項(xiàng)行動(dòng)，當(dāng)場(chǎng)抓獲了在銀行外進(jìn)行交易的6名犯罪嫌疑人，查扣交易資金5.32萬(wàn)美元，3名涉嫌販賣外匯的嫌疑人中有一名還是非洲籍男子。由于涉案金額沒有達(dá)到法定的20萬(wàn)美元的立案最低金額，最終6人未被追究刑事責(zé)任，由外匯局處以行政罰款10.3萬(wàn)人民幣。

    “我們?cè)诒O(jiān)管中也有諸多的無(wú)奈”，王曙說(shuō)，打擊非法外匯買賣屬于外匯局監(jiān)管職責(zé)，但由于外匯局缺乏偵查、傳喚、查扣人員、財(cái)物等法律手段，在辦理此類案件過程中，會(huì)遇到抓現(xiàn)行取證難問題，所以一般都要與公安部門聯(lián)合執(zhí)法才行。再者，大額外匯交易通常沒有固定場(chǎng)所，手段比較隱蔽，案件查獲難度較大；而一些小額交易，外匯黃牛的交易對(duì)象主要是普通市民，通常是一次性零星交易，即便是當(dāng)場(chǎng)抓獲，往往也都因交易金額較小而無(wú)法追究黃牛的刑事責(zé)任，只能進(jìn)行行政處罰。外匯黑市案件查處難，也是外匯黃牛難以滅絕的一個(gè)重要原因。

    提醒：非法買賣外匯雙方同責(zé)

    “要從根源上杜絕外匯黑市的存在，提高每個(gè)公民的法律意識(shí)和金融素養(yǎng)是關(guān)鍵”。王曙告訴記者，個(gè)人購(gòu)匯金額已經(jīng)逐步放開，一年購(gòu)買等值5萬(wàn)美元的外匯金額已基本能滿足正常個(gè)人外匯交易需求，且都能通過各大銀行的交易網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行辦理。

    需要提醒的是，從黑市購(gòu)買外匯一旦被查獲，買賣雙方的法律責(zé)任是等同的，也就是說(shuō)，雙方的行為都屬于違法行為。另外，黑市交易存在著諸多風(fēng)險(xiǎn)，許多人也許是貪圖一時(shí)方便，或是蠅頭小利，與黃牛進(jìn)行交易，卻極有可能因?yàn)槭盏郊賻哦�遭受�?cái)產(chǎn)損失，更有甚者，禁不起犯罪分子優(yōu)惠匯率誘惑，在前往交易時(shí)被搶劫而差點(diǎn)丟掉性命。

    王曙同時(shí)提醒，到中國(guó)從事商業(yè)活動(dòng)的境外人士，中國(guó)法律禁止個(gè)人或團(tuán)體以任何形式在外匯指定銀行和中國(guó)外匯交易中心以外的場(chǎng)所進(jìn)行外匯交易，若交易數(shù)額超過20萬(wàn)美元?jiǎng)t將追究刑事責(zé)任。另外，目前國(guó)家只允許個(gè)人在取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)從事網(wǎng)絡(luò)炒匯活動(dòng)，任何單位和個(gè)人不得擅自經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)炒匯。

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